تعليمة جديدة من بنك الجزائر لتعزيز إجراءات معرفة الزبائن (KYC)

ما هي تعليمة KYC؟

تشير إجراءات “اعرف عميلك” (Know Your Customer) إلى مجموعة من القواعد التي تُلزم البنوك والمؤسسات المالية بجمع معلومات دقيقة حول هوية عملائها، بهدف:

• التحقق من هوية الزبائن
• فهم طبيعة أنشطتهم المالية
• مراقبة العمليات المشبوهة

الجهات المعنية بالتعليمة

تشمل هذه التعليمة:

• البنوك العاملة في الجزائر
• المؤسسات المالية
• المصالح المالية التابعة لبريد الجزائر

أهداف التعليمة

تسعى هذه التعليمة إلى:

• تعزيز مكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب
• تحسين مستوى الرقابة على العمليات المالية
• حماية النظام المالي الوطني من المخاطر

أبرز ما جاءت به تعليمة بنك الجزائر

تنص التعليمة على ضرورة:

• تحديث بيانات الزبائن بشكل دوري
• التحقق من مصادر الأموال
• تطبيق إجراءات أكثر صرامة على الحسابات عالية المخاطر
• الإبلاغ عن أي نشاط مشبوه للجهات المختصة

أهمية هذه الخطوة

تندرج هذه التعليمة ضمن جهود بنك الجزائر لمواكبة المعايير الدولية في المجال المالي، خاصة تلك المتعلقة بالشفافية والامتثال، مما يعزز ثقة الشركاء الدوليين في النظام البنكي الجزائري.